2月24日，由《財經》雜志、《財經智庫》、財通匯聯合主辦的“第五屆全球財富管理論壇——經濟重構中的財富管理態(tài)勢”在北京舉行。德意志銀行（中國）有限公司總行副行長、國際私人銀行財富管理北亞區(qū)董事總經理及中國區(qū)總經理彭彥杰在會上表示，全面性的KYC是建立全球財富管理中心最重要的基礎之一，陪伴式KYC是財富管理中心的“樹根”，掌握整體風險需求才能有效配置合適產品和服務。
(資料圖)
德意志銀行重點關注以下發(fā)展趨勢。首先，在中德加強經貿關系背景下，更多企業(yè)主、跨國企業(yè)和機構有望持續(xù)加大在華投資，跨境投融資需求有望進一步增長。第二，隨著中國雙碳目標推進，綠色金融、可持續(xù)金融的發(fā)展前景可觀。第三，持續(xù)看好熊貓債發(fā)行前景，支持他們在華資產配置。第四，越來越多企業(yè)主認為歐洲市場重要性不斷加大，更多不同行業(yè)企業(yè)將通過發(fā)行GDR去歐洲主要資本市場上市融資。第五，積極推進集團戰(zhàn)略企業(yè)家的銀行(Bank for Entrepreneurs)，為企業(yè)主提供一站式服務，充分利用集團資源為企業(yè)主自身、家庭企業(yè)提供全方面金融服務，把握好人民幣開放的機遇。
在建設全球財富管理中心的過程中，建設符合國際標準的KYC，有利于建立權威性的制度、做好消費者保護、吸引并培養(yǎng)人才。企業(yè)主及其家庭、企業(yè)隨著周期演變產生不同變化，所以KYC要不斷更新才能整體掌握風險和需求，這也是建立全球財富管理中心最重要的基礎之一。陪伴式KYC是財富管理中心的“樹根”，掌握整體風險需求才能有效配置合適產品和服務，避免造成誤判。陪伴式KYC通過了解企業(yè)主自身，獲知企業(yè)主的綜合需求，做好投資者教育、反洗錢工作。還可以推進ESG部分，協(xié)助做好風險管理和金融消費者保護，金融機構也可從中發(fā)現更多機會。
以下為部分發(fā)言實錄：
主持人（林巍）：有請德意志銀行（中國）有限公司總行副行長、國際私人銀行財富管理北亞區(qū)董事總經理及中國區(qū)總經理彭彥杰。在北京自貿區(qū)建設和與中國的金融擴大開放中，您與您所在的公司看到了哪些商業(yè)機遇？
彭彥杰：中國市場的對外開放成果是有目共睹的，德意志銀行是見證者更是受益者。在各級監(jiān)管部門支持指導下，去年德意志銀行獲取納入中國銀行(601988)碳減排支持工具，批準了首筆碳減排支持工具。北京自貿區(qū)和中國金融開放帶給整個行業(yè)更多發(fā)展的機會，作為深耕中國的國際性銀行， 我們重點關注以下發(fā)展趨勢。
首先，在中德加強經貿關系背景下，更多企業(yè)主、跨國企業(yè)和機構有望持續(xù)加大在華投資，跨境投融資需求有望進一步增長。第二，隨著中國雙碳目標推進，綠色金融、可持續(xù)金融的發(fā)展前景可觀。作為長期推動ESG發(fā)展的銀行，德意志銀行將積極建言獻策，推動可持續(xù)金融標準的接軌，構建發(fā)展新格局。第三，持續(xù)看好熊貓債發(fā)行前景，支持他們在華資產配置。第四，越來越多企業(yè)主認為歐洲市場重要性不斷加大，更多不同行業(yè)企業(yè)將通過發(fā)行GDR去歐洲主要資本市場上市融資。第五，積極推進集團戰(zhàn)略企業(yè)家的銀行（Bank for Entrepreneurs），為企業(yè)主提供一站式服務，充分利用集團資源為企業(yè)主自身、家庭企業(yè)提供全方面金融服務，把握好人民幣開放的機遇。在北京自貿區(qū)建設與中國的金融擴大開放的進程中，我們將把握、配合好金融開放，持續(xù)推進綜合金融方案，讓中國民營企業(yè)家與公司能在全球業(yè)務布局上獲得全方位支持。
主持人（林巍）：從您的行業(yè)視角來看，在經濟重構中如何應對挑戰(zhàn)，才能讓公司業(yè)務獲得更大發(fā)展？
彭彥杰：以客戶和財富管理行業(yè)視角來看，根據客戶畫像分析，大約7成左右高凈值客戶都是企業(yè)家，生活節(jié)奏快、日程滿，沒有太多時間到銀行網點辦理業(yè)務。從客戶角度出發(fā)，建議在自貿區(qū)內鼓勵持牌金融機構與自貿區(qū)合作，為企業(yè)主提供以企業(yè)有序發(fā)展為核心的一站式服務解決方案，實現以客戶為中心的高質量發(fā)展。通過了解企業(yè)主自身，獲知企業(yè)主的綜合需求，做好投資者教育、反洗錢工作。還可以推進ESG部分，協(xié)助做好金融管理和金融消費者保護，金融機構也可從中發(fā)現更多機會。
所謂陪伴式的KYC，意味著KYC是一個動態(tài)的流程。企業(yè)主及其家庭、企業(yè)都隨著周期演變產生不同變化，所以KYC要不斷更新才能整體掌握風險和需求。境外國際金融中心從業(yè)人員非常重視全面性的KYC，這是建立全球財富管理中心最重要的基礎之一。陪伴式KYC是財富管理中心的“樹根”，掌握整體風險需求才能有效配置合適產品和服務，避免造成誤判。
舉例而言，中國香港作為全球知名國際中心、我國重要的金融中心，擁有大量國際金融人才，我們可以經常邀請香港持牌金融人員來京分享交流，為企業(yè)家們分享香港國際金融活動各級的ESG現狀，以及股權投資、理財投資、風險管理等方面的宏觀信息。如此不但有利于企業(yè)開拓國際市場，對于產品創(chuàng)新服務創(chuàng)新也有助益。
真正意義上的財富管理是結合個人、家庭、事業(yè)三位一體的綜合金融服務。私人銀行財富管理建立在對經濟有貢獻的基礎上做分析，給企業(yè)家與企業(yè)發(fā)展提供綜合建議，是對根基與未來皆有意義的財富管理。
主持人（林巍）：金融機構、市場參與者如何做才能加快促進“加快在北京城市副中心建設全球財富中心”的目標實現？
彭彥杰：人才部分是全球各個財富管理中心的問題。通州，顧名思義，將會成為通往世界各州的財富管理中心。北京有全球頂尖的高校資源，可以充分利用合作，比如開展中外合作的學位項目，利用北京高校資源，邀請境外資深講師開發(fā)財富管理課程等。其中，有學位的課程含金量更高，也更容易跟國際市場接軌，這也是境外培育人才的常規(guī)模式。
應進一步探討理財師統(tǒng)一平臺的建設問題。在建設全球財富管理中心的過程中，建設符合國際標準KYC，有利于建立權威性的制度、做好消費者保護、吸引并培養(yǎng)人才，其重要性不言而喻。可以成立一個專門針對自貿區(qū)建設的金融專家工作小組，或者全球財富管理中心顧問委員會，引進各方人才為自貿區(qū)與全球財富管理中心獻計獻策，從而優(yōu)化整個運營流程，推動國際管理財富中心的啟動。
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