曹元元 AD業務總監 徐州機構

?2014年加入壽險行業

(資料圖片)

?多次榮獲總分公司峰會獎項

?SGA標準全球人白金會員

?CHFP國家理財規劃師

?RPP注冊養老規劃師

?RFP美國注冊財務規劃師

?A-STEP資產持有架構師

?連續三年達成美國百萬圓桌會員MDRT

?總公司四星級榮譽講師

曹元元女士自2014年加入壽險行業，從一個毫無背景的行業小白成長到今天專業深耕的績優總監，她所走過的路既有崎嶇艱難，也有順風順水，但她身上永不服輸的那股勁兒支撐著她一路前行，不斷翻山越嶺、蛻變成長。

曹元元女士性格開朗，熱情有度，善于交際，人緣非常好，所以加入保險行業可以說是非常契合，熟知她的朋友幾乎都認為她是天生的保險人，這可能就是她與保險的緣分吧，9年的成長蛻變也證明了她與保險行業之間的緣分以及相互成就。從業以來曹元元女士一直堅持公司的榮譽體系—標準全球人，積極爭取各項榮譽和獎勵，把榮譽刻進了她的血液里。截至目前，已經積累了一千多位客戶，有親戚、同學、朋友，但是更多的是轉介紹的朋友。在9年的不斷學習中、拜訪中、服務理賠中，不斷踐行著公司的愿景“成為中國最值得推薦的人壽保險公司”，去年成為徐州市場上最值得推薦的專業壽險規劃師。

和訊網：您選擇加入保險行業的原因是什么？在保險行業堅守9年，對這個行業是一種怎樣的認知和感情？

曹元元：起初加入保險行業，也是一種破釜沉舟的選擇吧。2014年我所經營的企業面臨轉讓，事業發展也遇到了瓶頸，何去何從在那個時候是我思考最多的點，但是我天生是一個喜歡挑戰并且不甘平庸的人，而這也為我選擇保險提供了很好的基礎。

最初我對保險并沒有多深的理念和認知，一次偶然的機會接觸到了保險，我了解到，保險是可以造夢并且實現夢想的行業，而我不是一個對物質生活追求特別高的人，我的內心更加渴望的是被認可、有所成就，所以我加入保險是想嘗試一下突破自己，突破人脈圈層。因為我自身并不是一個人脈關系特別廣泛、家境非常優越的人，所以我想借助一個這個平臺，給自己一個展示和發揮自己能力的機會，也想讓平凡的自己變得更加耀眼。

所以通過自己的努力，借力現在保險行業所呈現的精英化發展勢頭，我通過9年的積累，結識了更多的人。經過不斷地奮斗，我買了車，買了房，生活品質得到改善和提高，孩子的學習環境也得到了很好的提升。保險，成就了我！

和訊網：除了團隊總監的角色，您還是妻子、母親，也有自己的業余愛好。怎樣平衡工作和家庭？

曹元元：在建立團隊的初期，一定是非常忙碌的，付出在哪收獲就在哪。保險是我的事業，經營的過程中平衡與家庭的關系是必然的，在此過程中家人的支持和理解至關重要。大后方的穩定與支持才能讓人更加安心，可以更努力的投入事業發展。當然我也會盡可能的規劃好自己的時間，每年我都會空出幾個時間段，帶家人出去旅游，或者參加公司組織的活動，讓家人也能感受到公司對我們的重視。每一次獲獎我都會第一時間告訴我的家人，就像我的女兒，每次看到我的獎杯與頒獎視頻，都會以我為傲，而我每一次帶獎杯回家的時候，也會向女兒炫耀一番，我說“你如果努力學習也會和媽媽一樣，會有更多的獎杯和更好的成績”。每天以一個積極向上正能量的心態去工作，去認真面對自己的事業，對家人也是一種耳濡目染的正影響。

和訊網：從業9年，您覺得這個行業經歷了怎樣的變化？您有哪些收獲與成長？

曹元元：從業九年，經歷了很多的變化，2014年加入保險行業的時候是需要考取保險資格證書的，后來行業大發展的需要就取消了相關考試。而這幾年隨著互聯網的迅速發展，短視頻、直播的興起，對保險行業也帶來了一定的影響與沖擊。當然疫情對行業的影響更是無法避免的。

當今社會的發展與市場的需求，對保險行業提出了更高的要求和標準。所以這些年來我從一個人到很多人，再到人員縮減后的精英團隊。其過程中的變化更是難以言表的，但是不論怎樣，我對于保險的從業信心是從未改變與妥協的。很多人會提到瓶頸兩個字，我覺得這只是給自己沒有全力以赴的借口，每一個行業都會有起有伏，我覺得重要的還是在于個人的心態，以及面對行業轉型，你的應變能力和適應能力如何。我相信任何時候都是優勝劣汰、弱肉強食，任何行業都會面臨轉型，也都會有頂尖績優的存在。社會在進步，行業在轉變，我們代理人也要積極調整、跟上發展的腳步。要想獨善其身，就要有清醒的認知、全力以赴的拼搏。

和訊網：2023年開篇，您即通過一張百萬大單達成了MDRT（百萬圓桌會議標準），這也可以說是您職業生涯的一次突破，在高客經營上您是如何做的呢？有哪些經驗可以和大家分享一下

曹元元：一句話，你要守得住繁華，也要耐得住寂寞。在疫情期間，不論是團隊發展，還是個人業務，我都有低迷的時候，但是當我堅持以進攻的姿態去面對和堅守的時候，我終會守得云開見日出。疫情過后經濟復蘇，很多人都走出了陰霾，先知先覺的人已經開始規劃未來，做好人生的防護墻，而在這個過程中我一直都在認真規劃。

2021年10月份，一個轉介紹客戶在我這里購買了50萬年交保費的年金險，在遞送保單以及客戶服務的不斷接觸中，我們之間的信任度逐漸升溫，2023年開門紅再次加保100萬的年金險。這是我從業以來第一次成交百萬大單，這次成交給了我更多的信心，這張保單也打開了我個人壽險事業的高客格局和經營眼界。說到這張保單的銷售心得，我總結了以下三點：

1、客戶經營“認同感”。與客戶的相識非常偶然，客戶也是一位女性，我們倆性格非常相似，都屬于爽快、不拘小節的類型，而且都是那種干脆利落、說到做到的人。所以第一次見面就有一種一見如故的感覺?？赡芤彩且环N緣分吧。后期我通過保單整理來幫助客戶分析家庭保障情況與缺口，從專業角度給與她一定的建議，客戶的接受度就非常快了。最重要的一點就是她的保險理念以及她的經濟實力，這個也是能夠快速成交大單的一個前提基礎。

2、產品介紹“分寸感”。在信任度進一步提升后，對于客戶的保障需求，分批次分產品做了相應的保障計劃，沒有一股腦地將幾款產品擺在客戶面前，銷售過程不能急功近利，而是要站在客戶的角度去為她設身處地地考慮。

3、增值服務“增好感”。除了理賠，我們其實有很多的機會提供價值服務，比如幫她介紹需求客戶，實現資源的對接和轉換，或是提供一些附加值服務，比如信托服務、醫療資源、稅優法務的咨詢等?？蛻魰X得通過我和公司這個平臺，除了保險之外還可以解決很多其他的問題和煩惱。

在日常中，我個人還比較重視朋友圈的經營，傳遞正能量信息，拉進彼此人際關系;在事業經營中，突破圈層，打開銷售格局，心態是關鍵。豐富的知識儲備、圈層的價值服務、以及面對高客精準把握心理及需求也非常重要。這張保單給了我開拓高客、經營高客的信心，敢于突破，勇于超越。

高客只是起點，我希望在未來的事業發展中，不僅對自己，對家庭、對企業、對社會都能發揮更多的價值。為客戶送去更多保障和更全面的財務規劃，讓更多的家庭擁有穩穩的幸福。加油，我們未來可期！

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