近年來，商業(yè)銀行在綠色金融領(lǐng)域的探索不斷深入，各銀行機構(gòu)積極發(fā)行綠色金融債券。《證券日報》記者根據(jù)Wind數(shù)據(jù)統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，截至2月27日，今年以來已有5家銀行發(fā)行綠色金融債，規(guī)模達(dá)146億元。

中小銀行積極發(fā)行

近日，貴陽銀行發(fā)布公告稱，經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，在全國銀行間債券市場成功發(fā)行“貴陽銀行股份有限公司2023年綠色金融債券（第一期）”，發(fā)行規(guī)模30億元，品種為3年期固定利率債券，票面利率為3.06%。

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2023年伊始，已有多家銀行積極發(fā)行綠色金融債。數(shù)據(jù)顯示，年內(nèi)工商銀行、民生銀行已合計發(fā)行綠色金融債110億元。值得注意的是，一些城農(nóng)商行也是近期綠色金融債券發(fā)行的主力軍，募集資金投向覆蓋多個細(xì)分綠色領(lǐng)域。截至2月27日，年內(nèi)已有3家城農(nóng)商行發(fā)行3只綠色金融債規(guī)模合計36億元，其中發(fā)行規(guī)模最大的銀行為貴陽銀行，發(fā)行規(guī)模達(dá)30億元。

東方金誠綠色金融部助理總經(jīng)理方怡向?qū)Α蹲C券日報》記者表示，如果從2016年至2023年2月27日的統(tǒng)計數(shù)據(jù)來看，商業(yè)銀行發(fā)行的綠色金融債券規(guī)模最大，參與的銀行數(shù)量不斷增多，且不乏地方性的商業(yè)銀行、農(nóng)商行等。一方面，大型銀行在參與綠色金融發(fā)展方面有突出的貢獻和優(yōu)勢，另一方面城商行也逐步發(fā)揮自身在地區(qū)的綠色金融引導(dǎo)力，成為地區(qū)綠色金融發(fā)展的有力支持者。

在探索中前行

目前，銀行業(yè)綠色金融相關(guān)業(yè)務(wù)主要包括發(fā)放綠色貸款、承銷或發(fā)行綠色金融債券，其中綠色貸款是最主要的綠色金融業(yè)務(wù)。

中國人民銀行發(fā)布的數(shù)據(jù)顯示，2022年末，我國本外幣綠色貸款余額22.03萬億元，同比增長38.5%，比上年末高5.5個百分點，高于各項貸款增速28.1個百分點，全年增加6.01萬億元。

業(yè)內(nèi)人士指出，綠色債券募集資金專項用于綠色信貸相關(guān)項目融資，近年來在實體經(jīng)濟雙碳轉(zhuǎn)型的大背景下，銀行綠色貸款出現(xiàn)快速增長，反過來驅(qū)動銀行加大了綠色債券發(fā)行規(guī)模。

隨著“碳達(dá)峰、碳中和”的提出和經(jīng)濟向低碳轉(zhuǎn)型，綠色金融發(fā)展已駛?cè)肟燔嚨馈Ｄ壳埃瑖鴥?nèi)銀行業(yè)在探索中取得較大進展，但也面臨著突出的問題。

中國銀行研究院博士后杜陽對《證券日報》記者表示，綠色金融發(fā)展的痛點和難點主要體現(xiàn)在發(fā)展不充分和發(fā)展不平衡兩個維度。其一，“不充分”體現(xiàn)在當(dāng)前綠色金融供給距離實現(xiàn)雙碳目標(biāo)仍存在較大缺口；其二，“不平衡”體現(xiàn)在綠色金融結(jié)構(gòu)存在短板，比如對高碳排放和鄉(xiāng)村地區(qū)的支持力度相對不足、對傳統(tǒng)高碳排放行業(yè)向低碳轉(zhuǎn)型的支持仍需加強、中小金融機構(gòu)的參與度和競爭力有待進一步提升等。

不過，目前銀行發(fā)力綠色金融仍存在幾大需要完善的問題。杜陽認(rèn)為，首先，進一步加大綠色金融領(lǐng)域的資源投入，并且要優(yōu)化結(jié)構(gòu)，引導(dǎo)金融資源向高碳排放地區(qū)傾斜，平衡碳減排與區(qū)域發(fā)展，補齊發(fā)展短板；其次，持續(xù)推進綠色金融業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與產(chǎn)品創(chuàng)新，對綠色貸款、綠色債券等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，要注重提升金融服務(wù)的質(zhì)效水平，對綠色基金、綠色保險等綜合化融資工具，要加大支持力度；第三，要形成有利于綠色金融高質(zhì)量發(fā)展的多方合作生態(tài)，積極對接國際準(zhǔn)則，強化交流合作，在綠色金融標(biāo)準(zhǔn)制定等方面要貢獻中國金融的力量。

關(guān)鍵詞： 金融債券 貴陽銀行 商業(yè)銀行