拒絕過于自我

部分客戶經理一見客戶就進行產品介紹，而且介紹的方式是以自己為主，但客戶對理財產品的興趣與需求，多數是需要被激發和挖掘的。以自我為中心的講解，往往會讓客戶Say No，以拒絕告終。

但是，如果在介紹過程中，能讓客戶參與進來，不斷詢問客戶感受，用計算方式介紹產品，邀請客戶例舉所講內容，會讓客戶樂于參與互動。

拒絕過于被動

在營銷過程中，遇到對理財感興趣的客戶，客戶經理也往往會陷入被動。客戶可能會連環炮式提問，讓客戶經理招架不住，疲于應付。難以將理財產品介紹出去，主要極容易造成惡性循環。

那么，這時候客戶經理可以抓住客戶在講話時的關注點，主導話語權，開始拿宣傳折頁講解產品內容。如果，客戶沒有意向購買。也可以留下電聯方式，可以擇日電聯咨詢，不宜進行拉鋸式營銷。

拒絕過早亮牌

這種情況通常出現在理財產品的細節信息透露上，過早的將信息透露給客戶，會讓客戶產生錯覺于不信任感。客戶經理也失去了打動客戶的底牌。比如給客戶講解產品過程中，如果客戶經理說：“我們銀行所銷售的保險......”通常客戶會產生抵觸情緒。換個方式說：“我行所銷售的銀保理財產品......”客戶顯然更愿意接受第二種。

所以，在與客戶交談過程中，需要把握銷售的節奏且掌握營銷技巧。

拒絕過于抽象

當前大多數客戶經理在產品介紹過程中講述大量理論內容，而缺少量化、形象、真實的干貨內容。這會讓客戶產生疑慮。在產品內容介紹過程中，盡量用例子向客戶證明產品的收益率，比如客戶一年內基金收益多少，會賺得多少錢。

拒絕過銷售化

許多客戶經理急于求成，導致產品介紹的過程中推銷的味道很濃，常常給客戶一種“讓我來滿足你”的理財產品，而不是為了客戶的真實需求。優秀的客戶經理需要又一種工作角色認知——你不是單純的“賣產品”，而是幫客戶“買產品”的人。只有這樣才能獲取客戶的信任，將財富夢想托付于你。