過去的2018對于P2P行業而言，“合規”無疑是貫穿整年的關鍵詞，“備案”更是提及率最高的詞匯。

隨著全國P2P網絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室向各省市網貸整治辦下發《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作的通知》，并隨文同時下發108條《網絡借貸信息中介機構合規檢查問題清單》，由此拉開了新一輪全國范圍內的P2P合規檢查序幕。

而2019年已至，合規檢查是否已經完成？

當前檢查情況如何?

據媒體1月14日消息，北京市金融工作局黨組書記、局長霍學文1月13日對媒體表示，目前北京市網貸“三查”工作已經進入第二階段，即行業協會的自律檢查，預計最快下周可以完成。即將開始第三步行政核查。預計今年三月底“三查”工作可以全部完成。

以下為報道原文

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以下消息來源：北京青年報

去年8月，P2P網貸啟動合規檢查，分為網貸機構自查、中國互金協會和地方互金協會或相關機構開展的自律檢查、地方網貸整治辦的行政核查三大部分。昨日，在人大代表詢問、政協委員咨詢活動上，北京地方金融監督管理局局長霍學文表示，P2P網貸的行業自律檢查將在下周基本結束，行政核查階段將隨后展開，預計在3月底前完成行政核查。

去年下半年P2P網貸開始出現爆雷。8月17日全國網貸整治辦下發《關于開展P2P網絡借貸機構合規檢查工作通知》及《108項P2P網絡借貸機構合規檢查問題清單》中規定的合規整改流程，P2P網貸合規檢查將于今年12月底前完成。合規檢查工作主要包括三部分：機構自查、行業協會的自律檢查、監管機構的現場行政核檢（即“三查”），并且在時間安排上“三查”可同時推進、交叉核驗。隨后，相關協會即開始主動配合北京監管方，開啟了對北京地區P2P網貸全面的合規檢查工作。

霍學文表示，注冊在北京的P2P在全國范圍相比是比較多的，但去年七八月份的P2P爆雷潮，北京的情況反而要比許多地方好，這跟北京在此前對監管工作的重視有關。北京對P2P的管理一直比較規范，包括開展產品登記信息披露、資金存管、建立行業協會、加強黨建等，這說明強化監管起到了作用。

P2P“三查”一個很重要的目的就是要防控金融風險，要出清行業的亂象，為規范發展奠定基礎，穩妥處置已經出現的風險，保護投資人的合法權益。“三查”最重要的內容就是查清真實性問題，包括檢查股東是否真實、出資是否真實，項目是否真實，如果這三個都真實，才具備持續發展的可能性。

對于有媒體報道稱，北京地區待收規模低于5000萬元的P2P平臺將不予備案。北京將淘汰90%的P2P網貸企業。

對此，霍學文表示，北京清退P2P企業并未設硬性數字指標，對P2P平臺的核查，北京將按照全國統一的108項問題清單的規定要求，按照是否可持續進行的標準來進行。

霍學文表示，實際上，“三查”就是一個自然淘汰的過程，如果存在自融、惡意欺詐等相關問題，不符合相關規定，下一步就是被督導，或者強制退出。