反洗錢監(jiān)測(cè)分析是發(fā)現(xiàn)和追蹤異常資金流動(dòng)、維護(hù)金融安全的有效工具。

11月17日，在2022第二屆陸家嘴國家金融安全峰會(huì)暨第十二屆中國反洗錢高峰論壇上，中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心主任茍文均表示，影響金融安全的主要因素包括過度負(fù)債、債務(wù)違約、違規(guī)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送、洗錢恐怖融資及各類犯罪活動(dòng)等。近年來，對(duì)反洗錢數(shù)據(jù)資源的應(yīng)用和發(fā)展，在打擊洗錢恐怖融資及各類犯罪、國際追逃追贓和資產(chǎn)挽損、防范和處置重大風(fēng)險(xiǎn)等方面發(fā)揮著重要作用。

此前，人民銀行主導(dǎo)制定了《反洗錢執(zhí)法檢查三年規(guī)劃（2020-2022）》，將總行直管機(jī)構(gòu)及部分規(guī)模較大的銀行、證券、保險(xiǎn)、支付共184家法人機(jī)構(gòu)納入總行統(tǒng)一規(guī)劃。

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記者會(huì)上獲悉，預(yù)計(jì)到2022年年底，人民銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)將在此輪監(jiān)管周期內(nèi)，實(shí)現(xiàn)對(duì)全國1500家法人機(jī)構(gòu)的反洗錢檢查全覆蓋。從而強(qiáng)化反洗錢執(zhí)法檢查和處罰力度，提高反洗錢監(jiān)管的勸誡性。

值得注意的是，提高資金監(jiān)測(cè)分析效能則需要進(jìn)一步建設(shè)反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施。

茍文均認(rèn)為，未來五年反洗錢基礎(chǔ)設(shè)施現(xiàn)代化建設(shè)目標(biāo)是構(gòu)建全覆蓋、多維度和高質(zhì)量的反洗錢大數(shù)據(jù)體系。而實(shí)現(xiàn)這一總體目標(biāo)，重點(diǎn)要解決四方面問題。

具體看來，首先是要建設(shè)貫通全方位的數(shù)據(jù)治理體系。

包括明確反洗錢業(yè)務(wù)內(nèi)涵，拓寬反洗錢數(shù)據(jù)采集范圍；加快構(gòu)建數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)體系，制定和優(yōu)化編碼規(guī)則、接口規(guī)范、數(shù)據(jù)資源目錄等反洗錢領(lǐng)域的國家標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)；構(gòu)建以數(shù)據(jù)湖、數(shù)據(jù)倉庫等多層次技術(shù)協(xié)同配合的數(shù)據(jù)存儲(chǔ)體系。

其次是擴(kuò)展貫通多領(lǐng)域的大數(shù)據(jù)體系。例如在依法收集大額和可疑交易數(shù)據(jù)的同時(shí)，及時(shí)將各類社會(huì)管理、行業(yè)監(jiān)管、執(zhí)紀(jì)執(zhí)法等信息和新興行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域的相關(guān)信息納入反洗錢數(shù)據(jù)庫，以實(shí)現(xiàn)反洗錢監(jiān)測(cè)分析的數(shù)據(jù)貫通。

在提升大數(shù)據(jù)應(yīng)用智能化水平方面，茍文均表示，反洗錢數(shù)據(jù)來源廣泛、量級(jí)龐大，需依靠數(shù)字智能化的發(fā)展，逐步實(shí)現(xiàn)跨機(jī)構(gòu)、跨行業(yè)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)融合，實(shí)現(xiàn)反洗錢事前預(yù)警、事中監(jiān)測(cè)和事后分析處置。

此外，要筑牢數(shù)據(jù)安全共享的保障體系。一方面，要按照分級(jí)分類的原則構(gòu)建完善的數(shù)據(jù)保護(hù)制度；另一方面要在確保原始數(shù)據(jù)不出域的前提下，規(guī)范開展數(shù)據(jù)共享應(yīng)用，達(dá)到“數(shù)據(jù)可用不可見”“數(shù)據(jù)不動(dòng)價(jià)值動(dòng)”的效果。

關(guān)鍵詞： 基礎(chǔ)設(shè)施 金融安全 執(zhí)法檢查