虛擬貨幣成為洗錢工具、數(shù)字藏品隱藏集資詐騙傳銷風(fēng)險(xiǎn)、以區(qū)塊鏈為噱頭發(fā)行空氣幣……近年來網(wǎng)絡(luò)金融犯罪手段不斷翻新、日趨復(fù)雜。面對(duì)這些難題，檢察機(jī)關(guān)如何破局？

今年全國兩會(huì)期間，南方財(cái)經(jīng)全國兩會(huì)報(bào)道組記者專訪了最高人民檢察院副檢察長孫謙，他指出，大部分利用新業(yè)態(tài)、新技術(shù)的金融犯罪活動(dòng)，與真正的技術(shù)革新本身無關(guān)，只不過是犯罪的工具或者是掩蓋犯罪真相的“幌子”。要及時(shí)嚴(yán)肅懲治各類涉新技術(shù)的非法金融活動(dòng)，堅(jiān)決制止通過炒作新概念“割韭菜”。

(資料圖片僅供參考)

針對(duì)目前金融犯罪新形勢(shì)，最高檢正在會(huì)同最高法院研究起草洗錢犯罪、騙取貸款犯罪等有關(guān)司法解釋。

以專業(yè)化建設(shè)為引領(lǐng)，有效應(yīng)對(duì)金融犯罪辦案難題

《21世紀(jì)》：當(dāng)前金融犯罪類型不斷翻新、日趨復(fù)雜，專業(yè)性越來越強(qiáng)，金融犯罪人員反偵查能力強(qiáng)，作案手段隱蔽。兩方面疊加給打擊金融犯罪帶來了新的難題，檢察機(jī)關(guān)未來會(huì)從哪些方面重點(diǎn)發(fā)力？

孫謙：從辦理的案件看，專業(yè)性和隱蔽性兩方面疊加影響，確實(shí)不斷給金融檢察辦案帶來諸多挑戰(zhàn)。對(duì)此，我們將堅(jiān)持以專業(yè)化建設(shè)為引領(lǐng)，進(jìn)一步做優(yōu)做強(qiáng)金融犯罪檢察工作，重點(diǎn)將抓好以下方面工作：

一是適應(yīng)金融犯罪案件特點(diǎn)，大力提升辦理金融犯罪案件質(zhì)效。我們針對(duì)金融犯罪案件特點(diǎn)，加強(qiáng)對(duì)證據(jù)問題的類型化研究，通過編發(fā)典型案例、指導(dǎo)性案例等方式總結(jié)明確新型金融犯罪案件證據(jù)收集、審查要點(diǎn)。積極運(yùn)用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，引導(dǎo)督促犯罪嫌疑人主動(dòng)供述犯罪事實(shí)。結(jié)合數(shù)字檢察改革，更好發(fā)揮信息技術(shù)在資金穿透、電子數(shù)據(jù)審查等方面的作用。

二是加強(qiáng)對(duì)金融犯罪辦案規(guī)律和方法的總結(jié)，不斷增強(qiáng)應(yīng)對(duì)新情況新問題的能力水平。2018年以來，我們會(huì)同最高法院等部門修訂制定6件金融犯罪有關(guān)司法解釋和司法解釋性質(zhì)文件，下一步，我們將繼續(xù)通過司法解釋、案例等方式，針對(duì)金融犯罪的變化及時(shí)研究應(yīng)對(duì)之策，加強(qiáng)對(duì)下指導(dǎo)。目前，我們正在會(huì)同最高法院研究起草和修訂洗錢犯罪、騙取貸款犯罪、內(nèi)幕交易犯罪等有關(guān)司法解釋。

三是加強(qiáng)金融犯罪檢察專業(yè)化建設(shè)，夯實(shí)服務(wù)保障防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的組織基礎(chǔ)。2019年檢察機(jī)關(guān)重塑內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)后，成立專門的經(jīng)濟(jì)犯罪檢察部門，下一步，我們將加快推進(jìn)金融犯罪檢察專業(yè)化建設(shè)步伐，創(chuàng)新開展以干代訓(xùn)、同堂培訓(xùn)、檢校共建、互派干部掛職交流等工作，努力培養(yǎng)能夠應(yīng)對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的金融犯罪檢察隊(duì)伍。

四是持續(xù)深化部門協(xié)作機(jī)制建設(shè)，強(qiáng)化共同應(yīng)對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè)合力。加強(qiáng)與金融監(jiān)管部門的協(xié)作配合，完善特約檢察官助理等專業(yè)人員輔助辦案制度機(jī)制。進(jìn)一步加強(qiáng)行政執(zhí)法與刑事司法雙向銜接，堅(jiān)持治罪與治理并重，持續(xù)協(xié)同落實(shí)“三號(hào)檢察建議”，結(jié)合辦案促進(jìn)完善犯罪案件高發(fā)多發(fā)領(lǐng)域的金融監(jiān)管，從源頭上遏制金融犯罪。

依法懲治各類“偽創(chuàng)新”，為真正有益的創(chuàng)新提供良好的法治環(huán)境

《21世紀(jì)》：近年來利用虛擬幣等新業(yè)態(tài)、新技術(shù)衍生出哪些新型犯罪？呈現(xiàn)哪些特點(diǎn)？檢察機(jī)關(guān)都是如何應(yīng)對(duì)的？

孫謙：首先要搞清楚它們的本質(zhì)。區(qū)塊鏈、元宇宙等概念的出現(xiàn)，本質(zhì)上是基于技術(shù)革新，與金融沒有直接聯(lián)系。從檢察辦案看，大部分利用新業(yè)態(tài)、新技術(shù)的金融犯罪活動(dòng)，與真正的技術(shù)革新本身無關(guān)，只不過是犯罪的工具或者是掩蓋犯罪真相的“幌子”。

以虛擬幣為例，利用虛擬幣實(shí)施的違法犯罪主要有兩大類：一是利用虛擬幣等新技術(shù)實(shí)施的違法犯罪，當(dāng)前主要表現(xiàn)在利用虛擬貨幣作為支付結(jié)算通道轉(zhuǎn)移犯罪資金。二是以虛擬幣為噱頭進(jìn)行投機(jī)炒作甚至違法犯罪。如詐騙、傳銷組織以區(qū)塊鏈、虛擬幣項(xiàng)目為噱頭發(fā)行空氣幣，吸引投資者投資。

近年來，為應(yīng)對(duì)新技術(shù)、新業(yè)態(tài)的犯罪風(fēng)險(xiǎn)，檢察機(jī)關(guān)首先加強(qiáng)對(duì)涉新技術(shù)、新業(yè)態(tài)違法犯罪本質(zhì)的研判，通過發(fā)布指導(dǎo)性案例、規(guī)范性文件等方式，強(qiáng)調(diào)金融活動(dòng)都必須堅(jiān)持特許經(jīng)營的基本原則，準(zhǔn)確區(qū)分金融創(chuàng)新與違法犯罪的界限，依法懲治“偽創(chuàng)新”，為真正有益的創(chuàng)新提供良好的法治環(huán)境。

其次，加強(qiáng)對(duì)新技術(shù)、新業(yè)態(tài)違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)的研究，提出防范風(fēng)險(xiǎn)的對(duì)策建議。針對(duì)虛擬幣的犯罪風(fēng)險(xiǎn)問題，2021年我們會(huì)同中國人民銀行等部門出臺(tái)《關(guān)于進(jìn)一步防范和處置虛擬貨幣交易炒作風(fēng)險(xiǎn)等通知》。下一步，將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)利用虛擬幣有關(guān)犯罪手段的重點(diǎn)研究，積極回應(yīng)社會(huì)關(guān)注。

再者，加強(qiáng)以案釋法，向社會(huì)公眾預(yù)警新技術(shù)、新業(yè)態(tài)帶來的違法犯罪風(fēng)險(xiǎn)。最高檢在發(fā)布洗錢、養(yǎng)老詐騙的典型案例中，都注意收集編發(fā)以區(qū)塊鏈、虛擬幣等為手段的典型案例，向社會(huì)揭示這類新型犯罪的作案手段和社會(huì)危害，引導(dǎo)社會(huì)公眾不斷提升識(shí)別防范能力。

《21世紀(jì)》：關(guān)于數(shù)字藏品金融化可能帶來的風(fēng)險(xiǎn)，檢察機(jī)關(guān)將如何發(fā)揮作用防范風(fēng)險(xiǎn)？

孫謙：數(shù)字藏品是基于區(qū)塊鏈和數(shù)字版權(quán)等技術(shù)衍生的虛擬產(chǎn)品，本質(zhì)上屬于收藏品領(lǐng)域的一種新的業(yè)態(tài)。未經(jīng)金融監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，開展所謂的數(shù)字藏品“金融化”“證券化”等創(chuàng)新，可能涉嫌非法金融活動(dòng)，甚至觸犯刑律。

針對(duì)數(shù)字藏品“金融化”等各種利用技術(shù)創(chuàng)新開展金融活動(dòng)等現(xiàn)象，我們將嚴(yán)格落實(shí)黨的二十大報(bào)告提出的依法將各類金融活動(dòng)全部納入監(jiān)管等要求，通過治罪與治理并重，積極打擊和防范違法犯罪。

一是依法及時(shí)嚴(yán)肅懲治各類涉新技術(shù)等非法金融活動(dòng)。從檢察辦案看，所謂的數(shù)字藏品金融化，可能涉及非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷、擅自發(fā)行股票債券、非法經(jīng)營支付結(jié)算、賭博、電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪，對(duì)此我們將高度關(guān)注，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)嚴(yán)肅懲治。

二是協(xié)同促進(jìn)數(shù)字藏品領(lǐng)域的規(guī)范發(fā)展。檢察機(jī)關(guān)延伸開展治理工作，從個(gè)案中研判類案風(fēng)險(xiǎn)，積極協(xié)同有關(guān)監(jiān)管部門開展溯源治理，堅(jiān)決制止通過炒作數(shù)字藏品的概念“割韭菜”。

聚焦金融、電信等重點(diǎn)行業(yè)，嚴(yán)厲打擊“內(nèi)鬼”泄露個(gè)人信息犯罪

《21世紀(jì)》：個(gè)人信息保護(hù)是網(wǎng)絡(luò)治理的重要內(nèi)容，網(wǎng)絡(luò)犯罪者利用套取的個(gè)人信息可以實(shí)現(xiàn)目標(biāo)精準(zhǔn)化，未來將如何落實(shí)《個(gè)人信息保護(hù)法》等相關(guān)法規(guī)，實(shí)現(xiàn)個(gè)人信息保護(hù)和打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪兩手抓？

孫謙：當(dāng)前，非法收集和利用個(gè)人信息是多數(shù)網(wǎng)絡(luò)犯罪的源頭行為。《個(gè)人信息保護(hù)法》等一系列法律法規(guī)的施行，構(gòu)建了個(gè)人信息保護(hù)的制度框架，也為我們開展工作提供了重要指引。如何深入落實(shí)好《個(gè)人信息保護(hù)法》，加強(qiáng)對(duì)個(gè)人信息全面司法保護(hù)，對(duì)于檢察機(jī)關(guān)來說，重點(diǎn)從以下幾方面發(fā)力。

一是結(jié)合打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪、養(yǎng)老詐騙等專項(xiàng)行動(dòng)，堅(jiān)持“一案雙查”“以上（游）及下（游）”，在查辦上游電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等犯罪的同時(shí)，溯源個(gè)人信息泄露的渠道和人員，加強(qiáng)對(duì)信息采集、存儲(chǔ)、使用等各環(huán)節(jié)犯罪行為的全鏈條打擊。

二是從嚴(yán)加大對(duì)行業(yè)內(nèi)部人員涉?zhèn)€人信息犯罪的打擊力度。聚焦金融、電信、房產(chǎn)、酒店、勞務(wù)中介、醫(yī)療等重點(diǎn)多發(fā)行業(yè)，將牽頭組織者特別是部門主管負(fù)責(zé)人員、泄露個(gè)人敏感信息和批量泄露的從業(yè)人員，以及非法獲利數(shù)額較大、曾因相關(guān)行為受過行政處罰、內(nèi)部處分等從業(yè)人員，作為打擊重點(diǎn)從嚴(yán)懲治。

三是積極開展個(gè)人信息保護(hù)領(lǐng)域公益訴訟工作。認(rèn)真落實(shí)《個(gè)人信息保護(hù)法》相關(guān)條款，圍繞個(gè)人敏感信息，兒童、婦女、老年人等特定群體的個(gè)人信息；教育、醫(yī)療、就業(yè)、養(yǎng)老等重點(diǎn)領(lǐng)域處理的個(gè)人信息，以及處理用戶數(shù)量巨大、業(yè)務(wù)類型復(fù)雜的個(gè)人信息等重要領(lǐng)域，加強(qiáng)檢察機(jī)關(guān)內(nèi)部銜接和外部協(xié)作，持續(xù)加大公益訴訟力度，實(shí)現(xiàn)懲治犯罪和保護(hù)公益的雙重效果。

四是以企業(yè)合規(guī)改革為契機(jī)，結(jié)合案件辦理，圍繞個(gè)人信息安全保護(hù)與風(fēng)險(xiǎn)防范，推動(dòng)涉案企業(yè)開展合規(guī)建設(shè)，建立健全個(gè)人信息合規(guī)管理的制度機(jī)制，由點(diǎn)及面推動(dòng)行業(yè)治理，有效預(yù)防網(wǎng)絡(luò)違法犯罪。

《21世紀(jì)》：電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近年來持續(xù)高發(fā)，大家都很關(guān)注。去年底，《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》施行，檢察機(jī)關(guān)在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪方面做了哪些工作，取得了哪些積極的成效？還存在哪些難點(diǎn)？

孫謙：全國人大專門通過《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，加強(qiáng)綜合治理源頭管控，為打擊治理工作提供重要指引。

從治罪層面看，檢察機(jī)關(guān)始終突出打擊重點(diǎn)，堅(jiān)持全鏈條懲治。2022年，檢察機(jī)關(guān)起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪近3.04萬人，占到所有利用電信網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪的近30%。針對(duì)組織境內(nèi)人員赴境外從事詐騙活動(dòng)的情況，結(jié)合開展“斷流”行動(dòng)，2022年起訴偷越國（邊）境犯罪2.1萬余人，結(jié)合辦案加大勸返力度，努力堵住涉詐人員向境外流動(dòng)的通道。

從治理層面看，認(rèn)真落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》《個(gè)人信息保護(hù)法》相關(guān)要求，圍繞利用手機(jī)APP等違規(guī)收集個(gè)人信息、未成年人、老年人等特定群體個(gè)人信息泄露等突出問題，2022年檢察機(jī)關(guān)共辦理相關(guān)公益訴訟案件6400余件。結(jié)合司法辦案，加強(qiáng)對(duì)高發(fā)電詐案件的類案監(jiān)督和源頭治理。

與此同時(shí)，我們也看到，當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙迭代升級(jí)，給司法辦案帶來不少新挑戰(zhàn)。比如，隨著境內(nèi)打擊力度加大，犯罪分子為了逃避打擊，將犯罪窩點(diǎn)多向境外轉(zhuǎn)移，有的還流竄多國設(shè)置窩點(diǎn)實(shí)施詐騙，對(duì)于抓捕罪犯和收集證據(jù)帶來較大困難。又如，隨著轉(zhuǎn)移涉詐資金方式升級(jí)演變，特別是犯罪分子借助境外虛擬幣平臺(tái)轉(zhuǎn)移資金，逃避境內(nèi)金融監(jiān)管，追贓挽損難度進(jìn)一步加大。

下一步，檢察機(jī)關(guān)將以落實(shí)《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》為契機(jī)，堅(jiān)持系統(tǒng)觀念、法治思維，依法全面履行檢察職能，加強(qiáng)與相關(guān)部門協(xié)同聯(lián)動(dòng)，堅(jiān)決懲治、遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，努力增強(qiáng)人民群眾的獲得感、幸福感、安全感。

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