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近日，湖州銀行獲“2022年度湖州市內部審計工作優勝單位”稱號，選送的2個審計項目分獲浙江省、湖州市表彰項目，4個審計論文案例分獲省二等獎、省三等獎、市三等獎、市優秀獎等榮譽表彰。

近年來，湖州銀行堅持“以監督為核心、以問題為導向、以增值為目的、以科技為引領”的工作理念，緊緊圍繞監管要求和行內戰略部署，聚焦重要業務、重點環節及新型業務風險，積極延伸審計覆蓋面，以審促改，推動全行經營管理水平提升，三年總計開展審計項目118個。

值得注意的是，該行通過數字化應用，深化員工行為風險預警監測，提升員工行為管理質效的亮點突出。以構建員工畫像為例，該行搭建了員工行為審計數據集市，結合員工基本信息數據、社會關系數據、賬戶交易數據、工商法院等外部公開數據深入分析，識別和評估風險，查找審計線索，圈定審計重點進行核實排查。

此外，該行通過深層建設智慧審計模型，反向分析員工行為異常表現形式，梳理出關鍵監測指標，利用時序分析、關聯分析等建模手段，實現風險預警模型的固化和運用，加強員工違規表現的動態監測，及時揭示預警存在的風險隱患。同時，通過多維度、全口徑的海量數據實現對全行員工“全覆蓋”式審計監測，規避傳統審計抽樣風險，發揮數據審計在查找疑點、精準定位、綜合分析等方面的優勢。

在數字化的加持下，該行的員工征信核查、“啄木鳥”突擊檢查、廉政風險提醒談話等也更精準有效。如在審計數據綜合分析及現場輔助檢查的基礎上，對異常行為相關人員的征信進行全面摸底，掌握其是否存在不良嗜好、過度消費、頻繁借款、貸款逾期等失范行為，同時對發現問題涉及人員進行審計談話，詳細了解疑點線索背后的具體情況，提升員工行為管理的排查精度、分析深度和管理力度。（沈楠）

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