中國經濟網北京11月15日訊 11月9日-14日，人民銀行網站公布的行政處罰信息公開表（聊銀罰字〔2018〕3號）和銀保監會網站公布的行政處罰信息公開表（徐銀監罰決字〔2018〕4號、濟銀監罰決字〔2018〕43號）顯示，萊商銀行股份有限公司（以下簡稱萊商銀行）聊城分行、徐州分行、濟寧分行分別存在以下違法行為：未履行反洗錢內控制度、內部審計或檢查規定、未履行客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存規定；信貸資金貸后監督不力、導致客戶未按合同用途使用授信，嚴重違反審慎經營規則；貸款管理不到位。

人民銀行聊城市中心支行聊銀罰字〔2018〕3號顯示，萊商銀行聊城分行存在未履行反洗錢內控制度、內部審計或檢查規定；未履行客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存規定的違法行為，被人民銀行聊城市中心支行處30萬元人民幣罰款，相關責任人李強（身份證號370103197906087510）被處1萬元人民幣罰款。

徐州銀監分局徐銀監罰決字〔2018〕4號顯示，萊商銀行徐州分行存在信貸資金貸后監督不力、導致客戶未按合同用途使用授信，嚴重違反審慎經營規則的違法行為，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，被徐州銀監分局罰款人民幣25萬元。

濟寧銀監分局濟銀監罰決字〔2018〕43號顯示，萊商銀行濟寧分行存在貸款管理不到位的違法行為，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，被濟寧銀監分局罰款人民幣35萬元。

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條規定：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（四）未按照規定進行信息披露的；

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

以下為處罰原文：

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