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12月6日，郵儲銀行發布公告稱，該行近日收到銀保監會的批復，銀保監會原則同意其非公開發行A股方案。非公開發行A股募集資金總額不超過450億元，用于補充該行資本金。

《每日經濟新聞》記者注意到，早前郵儲銀行三季報發布時，就曾披露了A股定增計劃。10月26日，該行發布公告稱，當日召開的董事會已表決通過了非公開發行A股股票的相關議案。根據公告，郵儲銀行擬非公開發行A股股票不超過67.77億股（含本數），募集資金規模不超過人民幣450億元（含本數）。

彼時，郵儲銀行表示：“募集資金扣除相關發行費用后將全部用于補充核心一級資本，對保持本行未來業務穩步發展、提高盈利水平和抗風險能力、更好地支持實體經濟發展均具有重要意義。”

此外，郵儲銀行還表示，本次發行對公司經營管理和財務狀況產生的影響主要表現在四方面。

其中，對股權結構和控制權的影響方面，本次發行前后，郵儲銀行股權結構和公司治理結構保持穩定，中國郵政集團有限公司為控股股東，本次發行不會導致控制權發生變化。

對凈資產、每股凈資產和凈資產收益率的影響方面，本次發行完成后，該行凈資產規模將增加，短期內可能在一定程度上攤薄凈資產收益率。但從長期看，募集資金用于支持各項業務發展所產生的效益將會逐步顯現，將對經營業績產生積極影響，并進一步提升郵儲銀行每股凈資產。

對資本充足率的影響方面，本次發行募集資金將有效補充郵儲銀行的核心一級資本，提高資本充足率水平，從而增強風險抵御能力，并為郵儲銀行資產規模的穩步提升、各項業務的可持續發展提供充足的資本支持。

對盈利能力的影響方面，本次發行將有助于提升郵儲銀行資本規模，為業務的穩健、可持續發展奠定資本基礎，促進郵儲銀行進一步實現業務拓展，提升盈利能力和核心競爭力。

郵儲銀行2022年三季報顯示，截至9月末，該行核心一級資本充足率為9.55%，一級資本充足率為11.53%，資本充足率為14.10%。

盈利方面，前三季度，該行實現營業收入2569.31億元，同比增長7.79%，歸屬于該行股東的凈利潤738.49億元，同比增長14.48%。資產質量方面，報告期末，該行不良貸款率為0.83%，撥備覆蓋率404.47%。

關鍵詞： 郵儲銀行 募集資金 非公開發行